2012年版中国银行业从业人员资格认证考试 公共基础讲义·真题·押题全攻略 snb txt 网盘 pdf kindle 2025 lit 下载

　　本书以中国银行从业人员资格认证考试大纲和教材为依据，以近年来的考试命题规律为指南，按照循序渐进、层层巩固、学习与自测相结合的原则进行内容安排，是广大读者考前大练兵、保证顺利通过考试的书籍。

篇　银行知识与业务

　章　中国银行体系概况

　考点结构概览

　考点重点突破

　节　中央银行、监管机构与自律组织

　第二节　银行业金融机构

　考点自测

　答案与解析

　第二章　银行经营环境

　考点结构概览

　考点重点突破

　节　经济环境

　第二节　金融环境

　考点自测

　答案与解析

　第三章　银行主要业务

　考点结构概览

　考点重点突破

　节　负债业务

　第二节　资产业务

　第三节　中间业务

　考点自测

　答案与解析

　第四章　银行管理

　考点结构概览

　考点重点突破

　节　公司治理

　第二节　资本管理

　第三节　风险管理

　第四节　内部控制

　第五节　合规管理

　第六节　金融创新

　考点自测

　答案与解析

第二篇　银行业相关法律法规

　第五章　银行业监管及反洗钱法律规定

　考点结构概览

　考点重点突破

　节　《中国人民银行法》相关规定

　第二节　《银行业监督管理法》相关规定

　第三节　违反有关法律规定的法律责任

　第四节　反洗钱法律制度

　考点自测

　答案与解析

　第六章　银行主要业务法律规定

　考点结构概览

　考点重点突破

　节　存款业务法律规定

　第二节　授信业务法律规定

　第三节　银行业务禁止性规定

　第四节　银行业务限制性规定

　考点自测

　答案与解析

　第七章　民商事法律基本规定

　考点结构概览

　考点重点突破

　节　民事权利主体

　第二节　民事法律行为和代理

　第三节　担保法律制度

　第四节　公司法律制度

　第五节　票据法律制度

　第六节　合同法律制度

　考点自测

　答案与解析

　第八章　金融犯罪及刑事责任

　考点结构概览

　考点重点突破

　节　金融犯罪概述

　第二节　破坏金融管理秩序罪

　第三节　金融诈骗罪

　第四节　银行业相关职务犯罪

　考点自测

　答案与解析

第三篇　银行业从业人员职业操守

　第九章　概述及银行业从业基本准则

　考点结构概览

　考点重点突破

　节　《银行业从业人员职业操守》概述

　第二节　银行业从业基本准则

　考点自测

　答案与解析

　第十章　银行业从业人员职业操守的相关规定

　考点结构概览

　考点重点突破

　节　银行业从业人员与客户

　第二节　银行业从业人员与同事

　第三节　银行业从业人员与所在机构

　第四节　银行业从业人员与同业人员

　第五节　银行业从业人员与监管者

　考点自测

　答案与解析

　第十一章　附则

　考点结构概览

　考点重点突破

　节　惩戒措施

　第二节　解释机构

　第三节　生效日期

　考点自测

　答案与解析

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　　三、判断题

　　1。“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。()

　　2。某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息，该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。()

　　3．根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。()

　　4．银行业金融机构及其从业人员在为客户提供金融服务时，可以根据有关反洗钱的规定或其他规定让客户提供详尽的信息，这些信息的掌握有助于客户授信的审批或交易的完成，同时这些信息可以提供给第三方或机构内部的其他部门。()

　　5．某客户单独在某银行贵宾柜台办理业务，希望将30万元人民币从自己的账户转存至所持有的爱人存折的账户中。银行柜员以该客户未持有其爱人身份证为由，只转存了19万元(限存20万元)。事实上，按照规定，该客户以汇款方式可以实现全额转存，但该柜员为了避免在“监管规避”方面违规，并未向客户提供此建议。该柜员的做法是正确的。()

　　6。银行业从业人员对业务金额大小有差异的客户应当公平对待。()

　　7。不论是银行代理销售的产品还是银行自担风险的产品，银行对其均承担一定责任，因此，银行工作人员在销售产品时不需要明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品。

　　8。某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候，为了避免商业贿赂的嫌疑，自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次，使该负责人感到应当与该银行进行交易，并终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。()

　　9。银行为VIP，客户提供比办理一般人民币业务客户更加便捷的服务，违反了“公平对待”原则。()

　　10。银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见时，可以在反馈时限内及时告知客户相关情况，并提前告知下一个反馈时限。()

　　11。银行业从业人员按监管要求提供数据、信息，但对资料的真实性、准确性不负责。()

　　12。某银行分行员工小李将分行有关数据委托在银监局工作的爱人转交给对该分行进行非现场监管的有关监管人员。这是积极配合监管的有效行为。()

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　　P286

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